Como si no bastaran las grandes pérdidas registradas en los últimos meses en los mercados financieros, a esta historia se une lo que se podría denominar uno de los fraudes más grandes de la historia a través de del método de la pirámide o método Fonzi.
A tan solo dos meses después de haber sufrido los efectos de la quiebra del banco de inversión estadounidense Lehman Brothers, Bancos, fondos de inversión y administradores de fortunas vuelven a temblar.
¿La razón? El nuevo y gigantesco fraude del gestor de fondos neoyorquino Bernard Madoff.
Según varios medios de comunicación, un fondo del Santander, comercializó más de 3.000 millones de dólares de "fondos Madoff".
Si se confirmaran estas cifras, este fraude tendría en España más impacto que la quiebra de Lehman Brothers, en la que los inversores españoles tenían expuestos entre 1.300 y 2.600 millones de euros.
Por otra parte el Royal Bank of Scotland, rescatado el mes pasado por el estado británico, calcula pérdidas de hasta US$400 millones. El HSBC, entretanto, perdió unos US$1.000 millones y el banco más importante de Francia, BNP-Paribas, unos US$460 millones.
De acuerdo con el corresponsal de Negocios de la BBC en Estados Unidos, Greg Wood, el dinero que aportaban los nuevos inversionistas nunca llegaba a ser invertido en la bolsa de valores.
Esta situación hizo que se develara el gran fraude, lo que por ahora lo constituye en el más grande de la historia de Wall Street.
En su tiempo los que invertían obtenían grandes utilidades, y estos inversores regaban la voz para motivar a otros a invertir. Muy pronto luego de que se esparciera el rumor muchos decidieron no quedarse afuera del negocio y apoyaron a Ponzi con capital.
Ponzi estaba recolectando abrumadoras sumas de dinero y la gente hacia fila para participar en el negocio. Lo que no sabían era que en realidad no se estaban comprando las estampillas sino que se estaba utilizando el dinero captado para pagar las grandes utilidades que prometía a todo los que entraran al sistema (hasta el 100% en 3 meses).
Ponzi convenció a amigos y a sus asociados en apoyar a su sistema en un principio, ofreciendo un retorno del 50% en una inversión en 45 días. Algunas personas invirtieron y luego obtuvieron lo prometido en el lapso que se había acordado. La versión se empezó a esparcir, y la cantidad de inversionistas comenzó a crecer.
Ponzi contrato agentes y pago generosas comisiones por cada dólar que pudieran traer. En Febrero de 1920, Ponzi obtuvo unos US$5,000, una gran suma en ese tiempo. En marzo ya tenía unos $30,000. La histeria masiva se estaba construyendo y Ponzi comenzó a expandirse a Nueva Inglaterra y Nueva Jersey. Ya para mayo de 1920 había logrado recaudar unos $420,000. Ponzi comenzó a depositar su dinero en el Hanover Trust Bank of Boston, en espera de que a lo largo del tiempo se pudiera convertir en el presidente del banco o pudiera imponer sus decisiones sobre éste; en realidad logró controlar el banco al comprar sus acciones. En julio de 1920 ya tenía millones.
Muchas personas vendían o hipotecaban sus casas con la esperanza de lograr altos intereses. En el 26 de ese mes gran parte del esquema comenzó a colapsar luego de que el Boston Post cuestionara las prácticas de la empresa de Ponzi.
El gobierno federal de los Estados Unidos intervino finalmente a Ponzi y descubrió su estafa. Fué enviado a la cárcel pero tuvo que ser liberado ya que pagó la fianza impuesta.
A pesar de esto, decidió continuar con su sistema, convencido que lo podía sostener. Muy pronto el sistema cayó y los ahorradores perdieron su dinero.
